Piloter sa trésorerie
Savoir combien vous avez sur le compte ne suffit pas : il faut savoir ce que vous pouvez vraiment dépenser une fois la TVA et les cotisations mises de côté. L’onglet Trésorerie (groupe Finances) réunit tout au même endroit, en trois vues : Vue d’ensemble, Encaissements et Dépenses.
Connaître votre solde
Vous avez le choix pour renseigner ce que vous avez en banque.
- Saisie manuelle : indiquez votre solde et mettez-le à jour quand vous le souhaitez. Simple, sans connexion.
- Connexion bancaire : reliez votre banque en lecture seule via l’open banking (norme DSP2). Tracky lit votre solde et vos opérations, mais ne peut jamais initier de paiement.
- Import de relevé : déposez un fichier CSV ou OFX exporté depuis votre banque. Tracky reconnaît les colonnes automatiquement.
La connexion bancaire est en lecture seule : aucun virement ne peut être déclenché depuis Tracky.
Le rapprochement automatique
Quand un virement entrant correspond à une de vos factures, Tracky fait le lien tout seul : la facture passe en payée, sans aucune saisie de votre part. Vous gagnez du temps et votre suivi reste juste en permanence. Les opérations qu’il n’arrive pas à rattacher restent visibles pour que vous les pointiez à la main.
« Réellement disponible »
C’est le chiffre le plus utile au quotidien. Tracky part de votre solde, puis retire ce qui ne vous appartient pas vraiment :
| On part de | On retire | On obtient |
|---|---|---|
| Solde du compte | TVA à reverser | |
| Provision cotisations | Réellement disponible |
Vous voyez d’un coup d’œil ce que vous pouvez engager sans toucher à l’argent dû à l’État.
Le prévisionnel à 8 semaines
La Vue d’ensemble projette votre trésorerie sur les 8 semaines à venir. Tracky additionne ce qui doit rentrer (factures en attente, abonnements) et ce qui doit sortir (charges récurrentes), semaine par semaine.
- Repérez à l’avance une semaine qui passe dans le rouge.
- Tracky détecte automatiquement vos charges récurrentes (loyer, abonnements, URSSAF…) à partir de vos opérations.
- Une alerte de seuil vous prévient si votre solde projeté descend trop bas, et un widget reprend l’essentiel sur votre tableau de bord.
L’assistant TVA
Plus besoin de tout recalculer avant votre déclaration : Tracky rapproche la TVA collectée (sur vos factures) et la TVA déductible (sur vos dépenses) et vous indique le montant à reverser. Vous abordez l’échéance sans mauvaise surprise.
Créances et impayés
La Trésorerie suit aussi ce qu’on vous doit : montant total des créances et DSO (le délai moyen de paiement de vos clients). Un DSO qui s’allonge est le signal qu’il faut relancer.
L’export comptable
Au moment de transmettre à votre comptable, générez le FEC (fichier des écritures comptables) et les journaux directement depuis la Trésorerie. Les données sont prêtes à l’emploi, sans retraitement.
Tout est réuni pour piloter sereinement : vous savez où vous en êtes, ce que vous pouvez dépenser et ce qui arrive. Envie de voir la Trésorerie en conditions réelles ? Découvrir Tracky ou démarrer l’essai gratuit.